Участниками мероприятия стали представители регулирующих органов, центральных банков, международных институтов развития, экспортно-кредитных агентств, коммерческих банков из ряда европейских стран, Армении, Грузии, Казахстана, Кыргызстана, Узбекистана, а также представители бизнес-среды.

Управляющий директор ForteBank Алия Есжан, открывая форум отметила: «Санкции, как инструмент внешней политики, оказывают глубокое влияние на бизнес. В последние годы они значительно изменили экономический ландшафт и затронули не только конкретные страны, но и всю глобальную систему торговых отношений. В этом контексте роль банков, институтов развития и регуляторов стала особенно важной. Сложность адаптации к новым условиям требует координации усилий, обмена опытом и разработки инновационных решений. Сегодня мы предоставляем площадку для обсуждения волнующих вопросов всеми участниками глобального рынка торгового финансирования нашего региона, в том числе даем уникальную возможность представителям реального сектора экономики - бизнесу получить ответы непосредственно от регуляторов и иностранных банков-корреспондентов». В своем приветственном слове Кристиан Ноль, глава по работе с институциональными клиентами Raiffeisen Bank International AG отметил, что геополитическая ситуация остается сложной, но несмотря на это поддержание устойчивого развития бизнеса возможно через комплексный подход к управлению рисками, внедрение передовых технологий, привлечение высококвалифицированных специалистов. «Основная задача перед нами – найти баланс для снижения рисков и поддержания бизнес-устойчивости. Регуляторы и банки должны учиться приспосабливаться к новой реальности и стратегически подходить к этим вопросам, инвестируя в решение проблем правильно. Опять же, с результатами вчерашних выборов геополитическая ситуация может поменяться в течение нескольких лет или месяцев».

Айгерим Омарова, главный комплаенс-контролер АО «ForteBank», рассказала о внутренней комплаенс-политике банка, а также о влиянии международных стандартов и требований на повседневную деятельность. Она отметила, что важным аспектом в работе комплаенс-службы является постоянная проверка соответствия клиентов и партнеров международным требованиям. Банк мониторит и оценивает деятельность клиентов и их операций, проверяет юрисдикцию и бенефициарных собственников клиентов на регулярной основе. При проведении международных сделок анализируются условия международных контрактов, цепочки поставок товара. По ее словам, в банке по сравнению с 2022 и 2023 годами сохраняется положительная динамика объема валютных контрактов, но без агрессивного роста. На начало октября 2024 года их общее количество составило около 30 тыс., до конца года ожидается увеличение еще на 12 тыс. Как отметила Айгерим Омарова, рост связан с тем, что банк успешно удовлетворяет внутренние потребности клиентов в работе с различными регионами и странами. Несмотря на усиление комплаенс проверок, ForteBank наблюдает положительную тенденцию, когда клиенты и партнеры доверяют проверкам, прозрачно раскрывают свои структуры владения, а также условия международных контрактов. Со своей стороны, банк обеспечивает высокий уровень клиентского сервиса, проверку и соответствие клиентских сделок международным требованиям, гарантируя при этом чистоту операций как банка, так и наших клиентов. В рамках панельной сессии «Роль регулирующих органов в управлении банками и санкционными рисками» представители регуляторов из Грузии, Узбекистана и Казахстана обсудили опыт и законодательные меры, принятые для обеспечения финансовой стабильности в странах.

Нурлан Абдрахманов, первый заместитель председателя Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, заявил: «Многие ожидали такое мероприятие и тему обсуждения. Считаю, что это хорошая платформа для обмена опытом и мнениями. Нам нужно понять, как решать эти вопросы. Для нас приоритетом является сохранение финансовой стабильности, с другой стороны банки должны поддерживать международную торговлю. Очень важно соблюдать все международные требования и не подвергаться рискам, поскольку в случае наложения санкции есть угроза вторичных и третичных санкции. Считаю, что все наши банки соблюдают международные требования, у нас на должном уровне выстроены отношения между банками, с регуляторами, включая иностранными. Мы проводим мониторинг ситуации на постоянной основе». В рамках панельных сессий представители RBI поделились кейсами и опытом, а также ответили на вопросы участников. Участники форума также поделились мнениями о дальнейшем развитии событий, отмечая, что геополитическая турбулентность и санкции будут сохраняться, а успешное развитие бизнеса будет зависеть во многом от способности компаний и банков очень быстро адаптироваться к меняющимся условиям.